Los responsables de la tesorería de una empresa buscan constantemente proteger el negocio frente a cualquier imprevisto que ponga en riesgo su estabilidad financiera y, al mismo tiempo, asumir riesgos controlados que permitan su crecimiento. Por esa razón, te presentamos las claves para el control de la tesorería de una empresa, orientadas a lograr una administración eficiente y eficaz de los recursos financieros de los que dispone.
Prepárate para los riesgos de manera proactiva
El simple funcionamiento cotidiano de una empresa ya la expone a riesgos, pues está en constante relación con su entorno y puede verse afectada por situaciones tanto internas como externas. Por eso, el control de tesorería debe contemplar estos riesgos y organizarse en torno a los que se consideren más relevantes.
Una correcta política de gestión de riesgos en tesorería asume que existen riesgos inevitables, como sufrir percances operativos, quedarse sin materia prima, perder liquidez o que suban los tipos de interés de los créditos. Cada riesgo debe ser contemplado y se deben tomar decisiones sobre la forma más eficiente de prepararse para enfrentarlos.
Registra todo
Aunque puedes llegar a dar por hecho que todo lo que pasa en una organización queda registrado, lo cierto es que en la práctica no siempre es así. La tesorería, sin embargo, no puede permitirse el lujo de no llevar un registro de todas las transacciones financieras que afectan a la compañía.
Una buena gestión de tesorería maneja un gran volumen de documentos que deben archivarse y conservarse correctamente para poder consultarlos cuando sea necesario. Del mismo modo, las copias de seguridad son imprescindibles para reducir al mínimo el riesgo de perder información.
Centraliza para tomar mejores decisiones
Aunque el negocio tenga múltiples actividades comerciales, centralizar la información en un solo departamento de tesorería, sin ceder a la tentación de descentralizar esta función, marca una diferencia considerable en la eficiencia de la gestión.
Cuando toda la información financiera se centraliza en un único departamento, resulta mucho más sencillo comprender la situación financiera real de la compañía, lo que permite tomar mejores decisiones sobre los aspectos clave que garantizan su continuidad a largo plazo. En este caso, tener una visión global del negocio es mucho más eficiente que analizar cada parte de la empresa por separado.
Atención plena en el flujo de efectivo
Nada pone más en riesgo la situación financiera de una compañía que perder el control del flujo de efectivo o preverlo de forma incorrecta. Por eso, es imprescindible que la gestión de la tesorería concentre sus esfuerzos en prever con precisión el flujo de caja, una actividad vital para que el negocio se mantenga a flote.
Si se hace bien, esta previsión ayudará a que la empresa no atraviese situaciones de escasez de efectivo y, al mismo tiempo, pueda tomar decisiones para sacar el máximo partido a sus excedentes de tesorería.
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